23 Ocak (Reuters) – New York’un baş mali düzenleyicisi, çöken kripto borsası FTX ve bağlı ticaret şirketi Alameda Research’teki fonların birbirine karıştığı iddiasının ardından, Pazartesi günü şirketlerin müşterilerinin kripto varlıklarını kendilerininkinden ayırmasını zorunlu kılan yeni bir kılavuz yayınlayacak. müşteriler için ağır kayıplara yol açtı.
Kripto para şirketleri için bir düzenleyici sisteme sahip birkaç devlet kurumundan birine liderlik eden New York Eyaleti Mali Hizmetler Departmanı (NYDFS), devlet tarafından düzenlenen şirketlerin, müşterilerin dijital para birimini nasıl hesapladıklarını müşterilere açıklamasını da şart koşacak.
Kılavuz, NYDFS’nin geçtiğimiz yıl yayınladığı ve 2022’de kripto paraların değerinden yaklaşık 1,3 trilyon dolar silen bir pazar çöküşüne tanık olan bir dizi kriptoyla ilgili direktifin en sonuncusu. FTX, Celsius Network ve son olarak, borç verme birimi Perşembe günü ABD iflas koruması başvurusunda bulunan Genesis Global Capital.
ABD Emtia Vadeli İşlemleri Ticaret Komisyonu (CFTC) gibi federal düzenleyiciler, kripto sektöründe tüketici korumalarının eksikliği konusunda uyarıda bulunuyor. CFTC gibi federal kurumlar, kendilerine ek yetki verecek kongre mevzuatı olmadan yapabileceklerinin çoğunun sınırlı olduğunu söylüyor.
NYDFS’nin başkanı Adrienne Harris bir röportajda “Zamanında, ancak doğruyu söylemek gerekirse, bu, FTX’ten önce bile politika yol haritamızda olan bir şeydi,” dedi.
Manhattan’daki federal savcılar, FTX’in kurucusu Sam Bankman-Fried’i hedge fonu Alameda Research’teki zararları kapatmak için müşteri fonlarından milyarlarca dolar çalmakla suçladı. İki firma arasındaki geçişle ilgili endişeler, Kasım ayında müşteri çekme telaşını körükleyerek borsayı iflas başvurusunda bulunmaya zorladı. Bankman-Fried herhangi bir suç işlediğini reddetti ve suçsuz olduğunu iddia etti.
KRİPTO ERİMELERİ
Geçen yıl müfettiş olarak atanan ve ABD Hazine Bakanlığı’nda eski bir kıdemli danışman olan Harris, ilk yılının büyük bir bölümünü ajansının kripto odağını güçlendirme rolünde geçirdi. NYDFS’deki sanal para biriminin yaklaşık 50 çalışanı olduğunu ve daha fazlasını işe almak için çalıştığını söylüyor.
New York, firmaların eyalet gerekliliklerine uygun olduklarından ve müşterini tanı, kara para aklamayı önleme ve sermaye gerekliliklerine uyduklarından emin olmak için incelemelerden geçmelerini şart koşuyor. Diğer çoğu eyalet kripto firmalarını incelemeye tabi tutmuyor.
Harris, “Bütün bunlardan hiçbir New Yorklu’nun zarar görmeyeceğini söyleyecek kadar aptal olmasam da, sahip olduğumuz çerçeve nedeniyle New Yorkluların ülkedeki herkesten daha iyi durumda olduğunu söylemenin çok adil olduğunu düşünüyorum” dedi. dedim.
Bununla birlikte, geçen yılki kripto erimeleri hala eyalet sakinlerini etkiledi.
New York başsavcısı Letitia James, bu ayın başlarında Celsius Network’ün kurucusu Alex Mashinsky’ye, şu anda iflas etmiş kripto para ödünç verme platformunun kötü durumdaki durumunu gizleyerek yatırımcıları dijital para cinsinden milyarlarca doları dolandırdığını iddia ederek dava açtı.
James, Mashinsky’nin iddia edilen dolandırıcılığının, kurbanları arasında 26.000’den fazla New Yorklunun bulunduğu 2018’den mevduatların dondurulduğu Haziran 2022’ye kadar sürdüğünü söyledi. Mashinsky’nin avukatı iddiaları yalanladı. NYDFS, Celsius davası hakkında yorum yapmaktan kaçındı.
EK REHBERLİK
New York’ta sınırlı amaçlı bir tröst sözleşmesine sahip olan ve New York sakinlerine hizmet vermesine izin verilen kripto borsası Gemini, şu anda iflas etmiş olan Genesis Global Capital ile bir kripto getiri ürünü sunmak için ortaklık kurdu ve Genesis müşteriyi askıya aldığında müşterilerin bu hesaplara erişmesini engelledi. Kasım ayında para çekme. Gemini, Genesis’e 900 milyon dolar borçlu olduğunu söylüyor.
Harris, ofisinin yapabileceği daha çok şey olduğunun farkında olduğunu ve ajansının sabit paralar, kripto para ve tüketici koruması alanındaki reklamlar ve ifşalar hakkında ek rehberlik üzerinde çalıştığını söylüyor.
Kripto firmalarının kara para aklamayı önleme kurallarına uyması da “büyük bir sorun” oldu ve ofisinin 2023’te odaklanmaya devam etmesini beklediğini söyledi.
Ayın başlarında NYDFS, şirketin kara para aklamayı önleme kurallarına uyması konusunda Coinbase Inc (COIN.O) ile 100 milyon dolarlık bir anlaşma yaptığını duyurdu. Bunu, departmanın kara para aklamayı önleme, siber güvenlik ve tüketici koruma kurallarını ihlal ettiği iddiasıyla Robinhood Markets Inc’in (HOOD.O) kripto koluna uyguladığı 30 milyon dolarlık para cezasının ardından geldi.
Harris, “Sadece yaptırım yoluyla değil, inceleme yoluyla ve sektörle yaptığımız görüşmelerde bunun pazarlık konusu olmadığını söylemek için gerçekten çok çalışıyoruz” dedi.
Hannah Lang’ın Washington’dan yaptığı haber; Kurgu: Ira Iosebashvili, Diane Craft ve Emelia Sithole-Matarise
Standartlarımız: Thomson Reuters Güven İlkeleri.
